AI
Cum am transformat un proces manual de creditare de 5–7 zile într-o experiență digitală de 5 minute cu un chatbot AI personalizat
O companie de servicii financiare trebuia să-și automatizeze întregul proces de precalificare a împrumutului, de la cerere până la aprobare prealabilă, fără revizuire manuală. Soluția trebuia să:
- Reduceți timpul de procesare
- Automatizați verificarea ocupării forței de muncă și a veniturilor
- Potriviți solicitanții la programele de împrumut instantaneu
- Păstrați datele CRM exacte și actualizate
- Lucrați 24/7 fără implicarea personalului
Am proiectat și dezvoltat un chatbot de împrumut AI care ghidează solicitanții prin întregul proces de calificare a creditului, complet automatizat:
- Colectarea datelor conversaționale: AI chatbot adună informații personale și financiare în mod natural, adaptând întrebările în timp real.
- Verificarea instantanee a angajării: Integrarea API TryFinch verifică angajarea și preia datele de salarizare în câteva secunde.
- Evaluarea automată a creditului: Verificările de credit soft se declanșează automat cu potrivirea împrumuturilor bazate pe IA (FICO, LTV, DSCR).
- Îmbogățirea CRM: Toate datele curg automat în Airtable: contacte, oportunități, documente și programe de împrumut.
- Flux de la capăt la capăt: Urmăriri dinamice, rezumate de pre-aprobare și integrare a semnăturii electronice.
După implementarea fluxului de lucru bazat pe AI, compania a realizat:
- Precalificare mai rapidă, reducerea timpului de procesare de la 5-7 zile la 5 minute.
- Sute de ore salvate lunar privind introducerea și verificarea manuală a datelor.
- Intervenție manuală zero pentru cererile standard de împrumut.
- Disponibilitate 24/7, permițând solicitanților să finalizeze precalificarea oricând.